Письмо ЦБ РФ от 04.04.2011 N 12-5-2/526
По сообщению ЦБ, сервис ФМС России по проверке действительности паспортов (fms.gov.ru) не всегда выдает корректную информацию. Так что не слишком доверяйте ему при проверке паспортов должностных лиц ваших контрагентов. Точнее, если вы укажете данные чужого паспорта и получите ответ в виде "В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится", это не означает, что паспорт недействителен. Но не означает и того, что он действителен.
Напомним, что сервисом ФМС охотно пользуются не только банки (они проверяют реальность своих заемщиков), но и налогоплательщики - для сбора доказательств должной осмотрительности при выборе контрагентов. Это удобно и бесплатно.
Но, как довольно давно выяснилось, стопроцентной гарантии он не дает - паспорт может быть и действителен, а система выдает отказной результат. Так что и ФМС, и ЦБ рекомендуют в таких случаях направлять письменные запросы о достоверности интересующего паспорта. Другое дело, что банкам ФМС все-таки отвечает на запросы (в среднем за 20 - 30 календарных дней), так как обязана делать это по Закону (Статья 9 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). А вот рядовым компаниям или частным лицам служба может и вовсе отказать в предоставлении информации о достоверности паспорта. Но тогда вам пригодятся другие наши рекомендации для сбора "защитного" досье на контрагента.